Conciliación bancaria automática, con cada diferencia explicada
Darwin cruza cada movimiento del extracto con su factura o cobro, y a tu equipo le llega solo lo que no cuadra, con el motivo.
Conciliar a mano se come días de cada mes.
Alguien descarga extractos, los pega en una hoja y busca uno por uno el cobro que falta. Y el error que nadie vio aparece justo en el cierre.
- Equipos de finanzas con varias cuentas bancarias y pasarelas de pago
- Pymes que usan QuickBooks o Xero y concilian en hojas de cálculo
- Contadores que reciben la conciliación tarde e incompleta
Los agentes
Lee los movimientos por Open Finance o del extracto que subes, los cobros de Stripe y las facturas de QuickBooks o Xero. Empareja cada línea y explica cada diferencia: importe, fecha, comisión, cobro parcial.
Pide a la persona correcta el comprobante que falta, por Slack, WhatsApp o correo, y hace seguimiento. Mantiene la hoja de conciliación al día en Google Sheets.
Señala pagos duplicados, cargos que nadie reconoce y movimientos sin soporte. Arma la lista corta de casos que necesitan una decisión.
Cómo funciona
- Conectas tus cuentas por Open Finance o subes el extracto, junto con QuickBooks o Xero y Stripe.
- Darwin cruza cada movimiento con su factura o cobro y separa lo conciliado de lo pendiente.
- Nina pide los comprobantes que faltan a quien corresponde.
- Henry marca duplicados y cargos raros; cualquier ajuste contable lo aprueba una persona antes de registrarse.
- Recibes la conciliación del período con las diferencias explicadas, lista para el cierre.
Ejemplo de lo que recibes
Conciliación bancaria del período
- Saldo del banco, saldo contable y diferencia de cada cuenta
- Movimientos conciliados con su factura o cobro
- Partidas abiertas, con el motivo de cada una
- Ajustes propuestos que esperan aprobación
Qué cambia
- Tu equipo revisa excepciones en vez de recorrer extractos línea por línea
- Las diferencias se ven durante el mes, cuando todavía se pueden corregir
- El cierre llega con la conciliación hecha y documentada
Dónde sigue haciendo falta una persona. Darwin no mueve dinero ni registra ajustes por su cuenta. Si tu banco no permite conexión por Open Finance, alguien de tu equipo tendrá que subir el extracto en cada período.
Se conecta con
Conciliación bancaria
¿Cómo funciona la IA para conciliación bancaria?
Lee los movimientos del banco y los compara con facturas, cobros y pagos registrados. Empareja los que coinciden, aunque haya diferencias de fecha o comisión, y deja aparte los que no, con una explicación.
¿Puedo seguir haciendo la conciliación bancaria automática en Excel?
Sí. Darwin puede dejar el resultado en Google Sheets o en un Excel con el formato que ya usas, para que tu equipo y tu contador no cambien de herramienta.
¿Es seguro dar acceso a mis cuentas bancarias?
La conexión es de solo lectura: los agentes ven movimientos y no pueden hacer transferencias. Cada consulta y cada acción quedan registradas con su costo, y los ajustes esperan la aprobación de una persona.
¿Cuánto tarda en estar listo un agente de IA para contabilidad como este?
Abres el equipo gratis y conectas una primera cuenta y tu sistema contable. Conviene empezar con el mes en curso y sumar cuentas cuando el equipo confíe en el resultado.
¿Qué es la conciliación bancaria automática?
Es comparar cada movimiento del banco con su factura, cobro o pago registrado sin hacerlo línea por línea a mano. Darwin empareja lo que coincide y deja solo las diferencias, con la explicación de cada una.
¿Cómo maneja comisiones, cobros parciales y pagos agrupados?
Darwin reconoce cuando un depósito de Stripe junta varios cobros menos la comisión, o cuando un cliente paga una factura en partes. Explica la diferencia y propone el ajuste, que una persona aprueba antes de registrarse.
¿Funciona con varias cuentas bancarias y monedas?
Sí. Puedes conectar varias cuentas por Open Finance o subir sus extractos, y Darwin concilia cada una contra QuickBooks o Xero. Si hay movimientos en otra moneda, señala la diferencia de cambio para que la revises.
¿Qué pasa con un movimiento que nadie reconoce?
Henry lo marca como cargo sin soporte y Nina pregunta por Slack, WhatsApp o correo a la persona que podría saber de qué se trata. Si nadie lo reconoce, queda en la lista corta de casos para decidir.
¿Cada cuánto se puede conciliar?
Con Open Finance, los movimientos entran a medida que el banco los publica, así que puedes conciliar cada día o cada semana en lugar de esperar al cierre. Si subes el extracto, la conciliación se hace cuando lo subes.
¿Cómo sé si la conciliación con IA está bien hecha?
Cada emparejamiento muestra qué movimiento se cruzó con qué factura y por qué. Puedes revisar una muestra, ver cuántas partidas quedan pendientes al cierre y cuánto tardas en cerrar el período.