Conciliação bancária automática, sem esperar o fechamento
Todo dia, o extrato encontra os lançamentos no Omie, no Conta Azul ou no Nibo, e o financeiro recebe só o que não bateu.
A conciliação toma dias do financeiro todo mês.
O extrato é comparado com o sistema linha por linha, e as taxas da maquininha nunca fecham. O erro de lançamento só aparece no fechamento, quando já não dá para corrigir com calma.
- Financeiro de empresas com várias contas e adquirentes
- Escritórios de contabilidade que conciliam para clientes
- Donos que querem a conciliação financeira em dia, não no fim do mês
Os agentes
Puxa o extrato pelo Open Finance e casa cada movimento com o lançamento no ERP, mesmo quando valor ou data não batem exatos. Explica por que casou cada par.
Roda a conciliação todo dia, separa o que ficou sem par e pede no Slack ou no e-mail o comprovante a quem precisa mandar.
Confere as tarifas do banco e as taxas das adquirentes contra o que foi contratado e aponta cobrança fora do acordo.
Como funciona
- Todo dia, o Darwin lê o extrato das contas e os recebimentos das maquininhas e do Stripe.
- Ele casa cada movimento com o lançamento no Omie, Conta Azul, Nibo, QuickBooks ou Xero.
- O que bate é marcado como conciliado; o que não bate vai para uma lista com a causa provável.
- Um analista do financeiro revisa as sugestões e aprova os ajustes antes de qualquer lançamento ser alterado.
- No fim do mês, o fechamento começa com o banco já conciliado.
Exemplo do que você recebe
Relatório de conciliação do dia
- Movimentos conciliados em cada conta
- Lançamentos sem par no banco ou no sistema
- Diferenças de taxa na conciliação de cartões
- Ajustes sugeridos aguardando aprovação
O que muda
- O erro aparece no dia seguinte, não no fechamento.
- O financeiro trabalha só nas exceções.
- Taxa cobrada a mais pela adquirente deixa de passar despercebida.
Onde uma pessoa ainda precisa entrar. O time não apaga nem altera lançamento sem aprovação, e não movimenta dinheiro. Diferença que exige contato com o banco ou com o cliente fica com o financeiro.
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Conciliação bancária
Como funciona a conciliação bancária com IA?
O agente compara extrato e sistema como um analista faria, mas lê também a descrição, o nome do pagador e o histórico. Por isso casa pagamentos que chegam juntos, parcelados ou com centavos de diferença.
Faz conciliação de cartões e maquininhas?
Faz. O Darwin cruza vendas, recebíveis e taxas de cada adquirente e mostra quando o valor que caiu difere do esperado.
É seguro conectar o banco?
A leitura do extrato é feita pelo Open Finance ou por arquivo, só com permissão de consulta. Os agentes não fazem pagamento nem transferência, e cada ação fica registrada.
Quanto tempo leva para implantar?
Abrir o time é grátis. Com o ERP e as contas conectados, a primeira conciliação já roda. As primeiras semanas servem para ensinar as regras da casa, como lançamentos agrupados e centros de custo.
Conciliação bancária com IA funciona com Omie, Conta Azul e Nibo?
Funciona. O Darwin casa os movimentos do extrato com os lançamentos no Omie, no Conta Azul, no Nibo, no QuickBooks ou no Xero. Os recebimentos do Stripe e das maquininhas entram na mesma conciliação.
Qual a diferença entre conciliação bancária e conciliação financeira?
A bancária compara o extrato do banco com o sistema. A financeira vai além e inclui recebíveis de cartão, gateways e tarifas contratadas. O time cobre as duas, com o Henry conferindo as taxas.
O que acontece com o lançamento que fica sem par?
Ele vai para uma lista com a causa provável, como pagamento agrupado ou valor com diferença de centavos. A Nina pede o comprovante a quem precisa mandar, pelo Slack ou pelo e-mail.
A conciliação roda todo dia ou só no fechamento?
Todo dia. Assim o erro de lançamento aparece enquanto ainda dá para corrigir com calma, e o fechamento do mês começa com o banco já conciliado.
Posso ensinar regras específicas da empresa?
Pode. Lançamentos agrupados, centros de custo e pagadores que usam nomes diferentes viram regras que o Darwin aplica nas próximas conciliações. Cada ajuste sugerido continua passando pela aprovação de um analista.
Como sei se a conciliação está certa?
Para cada par, o Darwin mostra por que casou o movimento com o lançamento. O relatório do dia separa o que foi conciliado, o que ficou sem par e os ajustes que aguardam aprovação.