Conciliação bancária com IA: extrato e ERP batendo todo dia
A conciliação fica para o fim do mês e vira uma semana inteira de analista olhando extrato linha por linha. Tarifa que ninguém lançou, taxa de cartão diferente da contratada e transferência entre contas que aparece duas vezes. Quando a diferença é achada, o mês já fechou.
Conciliação bancária com IA, passo a passo.
Extratos lidos diariamente
O agente importa extratos bancários, arquivos de adquirentes e de cartões corporativos todos os dias e organiza cada movimento por conta e empresa.
Casamento por regra e por contexto
Além de valor e data, o agente usa histórico, CNPJ, descrição e padrões de cada banco para casar lançamentos, inclusive agrupamentos e pagamentos parciais.
Diferenças com explicação
O que não bate vira uma pendência com a causa provável, como tarifa não lançada, taxa de MDR acima do contrato ou lançamento duplicado, para o analista decidir.
Ajustes com aprovação
O agente propõe os lançamentos de ajuste no ERP e só executa depois que o responsável aprova, deixando tudo registrado para a auditoria.
Menos trabalho repetitivo. Mais controle.
- Conciliação diária em vez de maratona no fim do mês
- Analistas focados só nas exceções
- Taxas de cartão e tarifas bancárias sob controle
- Fechamento com saldos que batem com o banco
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Sistemas que entram nessa solução.
Dúvidas sobre conciliação bancária com IA.
A IA faz lançamentos no ERP sem perguntar?
Só os que você autorizar como automáticos, como baixas exatas. Ajustes e diferenças passam por aprovação humana antes de entrar no sistema.
Concilia cartão e adquirente também?
Sim. O agente compara vendas, taxas e repasses das adquirentes com o que foi lançado e aponta cobranças fora do contratado.
Como funciona a integração com o banco?
Por API do banco quando disponível ou por arquivos OFX e CNAB. O agente só tem permissão de leitura nas contas, sem movimentar dinheiro.
Serve para empresa com muitas contas e CNPJs?
Esse é justamente o caso em que mais ajuda. O agente separa por empresa, conta e banco e mostra o status de cada conciliação num só lugar.