Conciliación bancaria automática con IA: extracto y ERP cuadrando todos los días
La conciliación queda para fin de mes y se convierte en una semana entera de un analista mirando el extracto línea por línea. Una comisión que nadie registró, una tasa de tarjeta distinta de la contratada, una transferencia entre cuentas que aparece dos veces. Cuando se encuentra la diferencia, el mes ya cerró.
Conciliación bancaria con IA, paso a paso
Extractos leídos a diario
El agente importa cada día extractos bancarios, archivos de adquirentes y de tarjetas corporativas, y ordena cada movimiento por cuenta y empresa.
Emparejamiento por regla y por contexto
Además del importe y la fecha, el agente usa el historial, el CNPJ (el identificador fiscal brasileño), la descripción y los patrones de cada banco para emparejar movimientos, incluidas las agrupaciones y los pagos parciales.
Diferencias con explicación
Lo que no cuadra se convierte en una pendiente con la causa probable, como una comisión no registrada, una tasa MDR por encima del contrato o un asiento duplicado, para que el analista decida.
Ajustes con aprobación
El agente propone los asientos de ajuste en el ERP y solo los ejecuta cuando el responsable aprueba, dejando todo registrado para la auditoría.
Menos trabajo repetitivo. Más control.
- Conciliación diaria en lugar de una maratón a fin de mes
- Analistas enfocados solo en las excepciones
- Tasas de tarjeta y comisiones bancarias bajo control
- Cierre con saldos que coinciden con el banco
Sistemas que entran en esta solución
Equipos de IA listos para este trabajo
Conciliación bancaria
Darwin cruza cada movimiento del extracto con su factura o cobro, y a tu equipo le llega solo lo que no cuadra, con el motivo.
Cuentas por pagar
Darwin lee cada factura que llega a Gmail, la registra y la deja lista para pagar; tú solo apruebas.
Cobranza y cuentas por cobrar
Darwin sabe quién debe y desde cuándo, Jaca escribe con tacto por WhatsApp o correo y Henry cuida que cada mensaje sea correcto.
Flujo de caja
Darwin rehace la proyección de caja cada semana con lo que de verdad entró y salió, y te avisa con tiempo si viene una semana en rojo.
Contabilidad del día a día
Darwin clasifica cada documento y propone el asiento, Nina persigue lo que falta y el contador dedica su tiempo a revisar y asesorar.
Preguntas sobre conciliación bancaria con IA
¿La IA hace asientos en el ERP sin preguntar?
Solo los que autorices como automáticos, como las bajas exactas. Los ajustes y las diferencias pasan por aprobación humana antes de entrar al sistema.
¿También concilia tarjetas y adquirentes?
Sí. El agente compara ventas, tasas y liquidaciones de los adquirentes con lo registrado y señala cobros fuera de lo contratado.
¿Cómo funciona la integración con el banco?
Por API del banco cuando existe, o por archivos OFX y CNAB. El agente solo tiene permiso de lectura en las cuentas, sin mover dinero.
¿Sirve para una empresa con muchas cuentas y razones sociales?
Es justamente el caso en que más ayuda. El agente separa por empresa, cuenta y banco y muestra el estado de cada conciliación en un solo lugar.
