Flujo de caja con IA: proyección diaria sin armar una planilla cada semana
Cada lunes alguien pierde la mañana juntando extractos de cinco bancos, exportando el ERP y pegando todo en una planilla que solo esa persona entiende. Cuando el CEO pregunta si se puede adelantar una inversión, la respuesta tarda días. Y el apuro de caja solo aparece cuando ya está en la cuenta.
Flujo de caja con IA, paso a paso
Saldos y movimientos consolidados
El agente recoge cada día saldos y movimientos de todos los bancos y del ERP, por empresa del grupo, y mantiene un realizado confiable sin copiar y pegar.
Proyección que aprende del historial
La proyección combina cuentas por pagar y por cobrar, contratos recurrentes, nómina e impuestos, y ajusta los plazos según el comportamiento real de cada cliente y proveedor.
Alerta antes del apuro
Pulse vigila la caja proyectada y avisa al CFO cuando se va a romper el saldo mínimo, con las opciones posibles: adelantar cobros, retener pagos o recurrir a crédito.
Escenarios a pedido
El director pregunta en el chat qué pasa si un cliente se atrasa o si se adelanta una compra, y el agente simula el escenario y muestra el impacto semana a semana.
Menos trabajo repetitivo. Más control.
- Proyección de caja actualizada todos los días, no cada semana
- Decisiones de inversión con respuesta rápida
- Apuros de caja vistos con anticipación
- Una visión consolidada del grupo, por empresa y por banco
Sistemas que entran en esta solución
Equipos de IA listos para este trabajo
Flujo de caja
Darwin rehace la proyección de caja cada semana con lo que de verdad entró y salió, y te avisa con tiempo si viene una semana en rojo.
Conciliación bancaria
Darwin cruza cada movimiento del extracto con su factura o cobro, y a tu equipo le llega solo lo que no cuadra, con el motivo.
Cuentas por pagar
Darwin lee cada factura que llega a Gmail, la registra y la deja lista para pagar; tú solo apruebas.
Cobranza y cuentas por cobrar
Darwin sabe quién debe y desde cuándo, Jaca escribe con tacto por WhatsApp o correo y Henry cuida que cada mensaje sea correcto.
Contabilidad del día a día
Darwin clasifica cada documento y propone el asiento, Nina persigue lo que falta y el contador dedica su tiempo a revisar y asesorar.
Preguntas sobre flujo de caja con IA
¿Es confiable la proyección de la IA?
Parte de los datos reales del ERP y de los bancos y muestra de dónde sale cada número. El equipo financiero revisa los supuestos y puede ajustar cualquiera de ellos.
¿Se conecta con varios bancos a la vez?
Sí. El agente lee extractos de todos los bancos que usa la empresa, por API o por archivo, y consolida por empresa, cuenta y moneda.
¿Los datos financieros están seguros?
El acceso está restringido por permisos, toda consulta queda en un registro de auditoría y el tratamiento sigue la LGPD, la ley brasileña de protección de datos. El agente no mueve dinero: solo lee y proyecta.
¿Podré seguir usando mi planilla?
Sí. El agente puede alimentar la planilla que el directorio ya conoce o un panel en Power BI, sin que nadie tenga que armarlo todo a mano.
