Reporting financier avec IA : clôture, budget contre réalisé et écarts expliqués
Le compte de résultat de gestion n'est prêt que le 20, après avoir reclassé des écritures dans un tableur et corrigé les clés de répartition à la main. En réunion de résultats, personne ne sait expliquer pourquoi la dépense d'un service a explosé. Le budget se fait en décembre et s'oublie en février.
Reporting financier et budget avec l’IA, étape par étape
Une classification de gestion continue
L'agent applique le plan de gestion et les clés de répartition aux écritures de l'ERP tout au long du mois et signale les écritures sans centre de coûts avant la clôture.
Une check-list de clôture dans un Pipe
Chaque étape de la clôture devient une phase avec un responsable et un SLA. L'agent relance les points en attente, vérifie les provisions et prévient quand le compte de résultat est prêt pour la revue.
Des écarts expliqués
Pour chaque ligne hors budget, l'agent ouvre les écritures à l'origine de la différence et rédige une courte explication que le contrôleur de gestion valide.
Un budget vivant
Les responsables revoient leurs lignes dans le chat, l'agent consolide le forecast et Cortex suit les objectifs financiers de l'année, mois par mois.
Moins de tâches répétitives. Plus de contrôle.
- Un compte de résultat de gestion prêt plus tôt dans le mois
- Une réunion de résultats avec des explications, pas seulement des chiffres
- Des responsables qui portent leur propre budget
- Un forecast à jour sans consolider de tableurs
Les outils utilisés dans cette solution
Équipes IA prêtes à l’emploi pour ce travail
Rapprochement bancaire
Chaque ligne du relevé est rapprochée de sa facture, de son versement Stripe ou de son écriture, et seuls les vrais écarts arrivent chez vous.
Factures fournisseurs
Les factures sont repérées dans Gmail, lues, contrôlées contre la commande et préparées pour un paiement que vous validez.
Relances et recouvrement
Les factures échues sont relancées par e-mail ou WhatsApp selon votre calendrier, et les clients en difficulté arrivent chez une personne.
Prévision de trésorerie
Chaque lundi, vous savez ce qu'il y aura en banque dans les semaines qui viennent, et ce qui pourrait tout décaler.
Tenue comptable
Les pièces sont collectées, les écritures préparées et les anomalies repérées, pour que le collaborateur passe son temps à réviser et à conseiller.
Questions sur reporting financier et budget avec l’IA
Le compte de résultat de gestion de l'IA remplace-t-il la comptabilité ?
Non. Les comptes annuels restent du ressort de la comptabilité. L'agent construit la vue de gestion que la direction utilise pour décider, à partir des mêmes données de l'ERP.
Comment l'IA connaît-elle les critères de répartition ?
Nous les définissons ensemble lors de la mise en place. L'agent suit ces règles et tout changement passe par l'approbation du contrôleur de gestion.
Qui peut voir les chiffres de chaque service ?
Les permissions suivent la structure de l'entreprise. Chaque responsable voit son périmètre, la direction voit le consolidé, et tout est consigné dans la piste d'audit.
Est-ce compatible avec SAP ou Protheus ?
Oui. L'agent lit le grand livre et les centres de coûts directement dans l'ERP, qu'il s'agisse de SAP, de TOTVS Protheus, d'Omie ou d'un autre, sans export de fichier à la main.
