Integración de Efí Bank con agentes de IA
Efí Bank, antes Gerencianet, es una institución de pagos brasileña con cuenta digital y APIs de Pix (pagos instantáneos), boleto (cobro bancario), tarjeta y carnê (cobro en cuotas), que las empresas usan para cobrar. El agente usa las APIs públicas de Efí (Pix y cobros) con el certificado y las credenciales de tu cuenta, y la herramienta HTTP de iTeam sigue la documentación oficial. Está pensado para empresas que operan o venden en Brasil.
Lo que hacen los agentes de IA con Efí Bank
Pix generado en la conversación
Cuando el cliente cierra la compra por WhatsApp, el agente genera el cobro Pix en Efí y envía el código QR. La confirmación del pago llega al instante y libera el pedido.
Carnê y boleto bajo seguimiento
El agente sigue las cuotas del carnê y los boletos, y envía recordatorios antes y después del vencimiento. Los acuerdos de plazo pasan a aprobación.
Conciliación diaria
Los pagos recibidos se cruzan con las cuentas por cobrar del ERP y se dan de baja según la regla definida. Lo que no cuadra queda para finanzas.
Duplicado sin atención manual
El cliente pide un duplicado y el agente genera el cobro actualizado con los intereses y la multa configurados.
Conecta Efí Bank una vez. Los agentes lo usan con tus reglas.
- Por APIConectado mediante la API de la app: iTeam aprende los endpoints a partir de la documentación y el alcance se confirma en el diagnóstico.
- Cada agente con el acceso justoTú decides qué puede leer o hacer cada agente en Efí Bank, por área y por persona.
- Aprobación humana donde importaLas acciones sensibles esperan hasta que alguien con autoridad las apruebe.
- Registro y coste de cada acciónQuién lo pidió, qué hizo el agente en Efí Bank y cuánto costó, todo registrado.
Equipos de IA listos para este trabajo
Conciliación bancaria
Darwin cruza cada movimiento del extracto con su factura o cobro, y a tu equipo le llega solo lo que no cuadra, con el motivo.
Cuentas por pagar
Darwin lee cada factura que llega a Gmail, la registra y la deja lista para pagar; tú solo apruebas.
Cobranza y cuentas por cobrar
Darwin sabe quién debe y desde cuándo, Jaca escribe con tacto por WhatsApp o correo y Henry cuida que cada mensaje sea correcto.
Flujo de caja
Darwin rehace la proyección de caja cada semana con lo que de verdad entró y salió, y te avisa con tiempo si viene una semana en rojo.
Contabilidad del día a día
Darwin clasifica cada documento y propone el asiento, Nina persigue lo que falta y el contador dedica su tiempo a revisar y asesorar.
Se usa a menudo junto con Efí Bank
Preguntas sobre Efí Bank y agentes de IA
¿iTeam tiene integración con Efí Bank?
Sí. iTeam se conecta mediante las APIs públicas de Efí, con el certificado y las credenciales de tu cuenta, usando la herramienta HTTP de iTeam. El alcance se confirma en el diagnóstico.
¿El agente puede hacer transferencias o enviar Pix?
No. El alcance es la emisión y consulta de cobros; el envío de Pix y las transferencias quedan fuera de los permisos del agente. Cada acción queda en la pista de auditoría.
¿Funciona con Pix automático y recurrente?
Se pueden usar los recursos de recurrencia disponibles en la API de Efí, y esto se confirma en el diagnóstico.
